परिचय

अवैध तरीकों से प्राप्त धन का वैधीकरण, अवैध गतिविधि से प्राप्त धन या अन्य मौद्रिक साधन को ऐसे धन या निवेश में परिवर्तित करने का कार्य है जो वैध प्रतीत होता है, ताकि उनके अवैध स्रोत का पता नहीं लगाया जा सके। घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय कानून जो उन कंपनियों पर लागू होते हैं जिनके ग्राहक अपने खातों से पूंजी जमा और निकाल सकते हैं, वे अपने कर्मचारियों या एजेंटों के लिए आपराधिक रूप से प्राप्त संपत्ति के साथ मौद्रिक लेनदेन के जानबूझकर कार्यान्वयन को अवैध बनाते हैं, या ऐसे में भाग लेते हैं।

मौजूदा प्रक्रियाएं

अवैध तरीकों से प्राप्त धन के वैधीकरण का मुकाबला करने की प्रक्रियाओं का उद्देश्य, जो नोक ट्रेड लिमिटेड (इसके बाद “हम” या “कंपनी” के रूप में संदर्भित) द्वारा किया जाता है, यह सुनिश्चित करना है कि कुछ कार्यों में भाग लेने वाले ग्राहक, उचित मानक द्वारा पहचाने जाते हैं, जबकि कानून का पालन करने वाले ग्राहकों पर प्रभाव को कम से कम किया जाता है। यह विश्व भर में धन शोधन और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण के खतरे से निपटने के लिए अंतर्राष्ट्रीय संगठनों की सहायता करने की स्थिति में है। हमारी पहचान प्रणाली ग्राहक पहचान अभिलेखों का दस्तावेजीकरण और सत्यापन करती है, तथा सभी लेनदेन पर विस्तृत रिपोर्ट बनाए रखती है और उन पर नज़र रखती है।

हम संदिग्ध और बड़े पैमाने पर होने वाले लेनदेन पर सावधानीपूर्वक नज़र रखते हैं और इन गतिविधियों की सूचना तुरंत संबंधित अधिकारियों को देते हैं। निगरानी प्रणालियों और सुरक्षा व्यवसाय की अखंडता बनाए रखने के लिए, अंतर्राष्ट्रीय विधायी ढांचा ऐसी सूचना प्रदाताओं को कानूनी सुरक्षा प्रदान करता है।

आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण और धन शोधन के जोखिम को कम करने के लिए, कंपनी जमा के रूप में नकदी स्वीकार नहीं करती है और दुनिया भर में अपने कार्यालयों और प्रतिनिधि कार्यालयों में किसी भी परिस्थिति में नकद भुगतान नहीं करती है। कंपनी किसी भी स्तर पर लेनदेन को संसाधित करने से इनकार करने का अधिकार सुरक्षित रखती है, यदि यह अनुमान लगाया जाता है कि लेनदेन किसी भी तरह से धन शोधन या आपराधिक गतिविधि से संबंधित है। अंतर्राष्ट्रीय कानूनों और हमारे संचालन को नियंत्रित करने वाले संबंधित कानूनों के अनुसार, हमें गोपनीयता दायित्वों के रूप में प्रासंगिक अधिकारियों द्वारा अधिसूचित संदिग्ध गतिविधि के बारे में ग्राहक को सूचित करने का कोई अधिकार नहीं है।

अतिरिक्त जानकारी

पहचान
अवैध तरीकों से प्राप्त धन के वैधीकरण के प्रतिकार संबंधी कानूनों के क्रियान्वयन के लिए, कंपनी को ग्राहक से उसकी पहचान साबित करने वाले दो दस्तावेज उपलब्ध कराने की आवश्यकता होती है। पहला दस्तावेज जिसकी हम मांग करते हैं वह है क्षेत्राधिकार की सरकार द्वारा जारी किया गया ग्राहक का पहचान दस्तावेज, जिस पर ग्राहक की तस्वीर हो। यह सरकार द्वारा जारी पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस (उन देशों के लिए जहां ड्राइविंग लाइसेंस प्राथमिक पहचान दस्तावेज है) या स्थानीय पहचान पत्र (कॉर्पोरेट कार्ड को छोड़कर) हो सकता है। दूसरा दस्तावेज जिसकी हमें आवश्यकता है, वह है ग्राहक का अपना नाम और वास्तविक पता वाला खाता, जो 3 महीने से अधिक पुराना नहीं होना चाहिए। यह संगठन से ग्राहक के नाम और पते के साथ उपयोगिता बिल, बैंक स्टेटमेंट, नोटरीकरण या अन्य बिल हो सकता है, जिसे अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त हो।

कंपनी को खाता खोलने के लिए एक पूर्णतया हस्ताक्षरित आवेदन पत्र भी उपलब्ध कराने की आवश्यकता है। ग्राहकों को वर्तमान पहचान संबंधी जानकारी उपलब्ध करानी होगी तथा उसमें किसी भी परिवर्तन की सूचना तुरंत देनी होगी। ग्राहक को कंपनी को संपर्क जानकारी या व्यक्तिगत डेटा में परिवर्तन के बारे में 10 दिनों के भीतर सूचित करना होगा क्योंकि कंपनी के ग्राहक की ओर से कोई परिवर्तन हुआ है।

अंग्रेजी के अलावा किसी अन्य भाषा में लिखे गए कागजात को आधिकारिक अनुवादक द्वारा अंग्रेजी में अनुवादित किया जाना चाहिए; अनुवाद पर अनुवादक की मुहर और हस्ताक्षर होने चाहिए तथा उसे स्थानीय सक्षम प्राधिकारियों द्वारा जारी किए गए मूल दस्तावेज की प्रति के साथ भेजा जाना चाहिए, जिसमें ग्राहक का स्पष्ट चित्र हो।

निकासी और जमा – भुगतान नीति
कृपया ध्यान दें कि कंपनी स्क्रिल और बैंक कार्ड भुगतान प्रणालियों के साथ काम करते समय पुनर्भुगतान करने पर रोक लगाती है। इनमें से किसी एक सिस्टम पर अपने ट्रेडिंग खाते से निकासी करने के लिए, कृपया ग्राहक सहायता विभाग में आवेदन भरें और धनराशि 3 कार्य दिवसों के भीतर आपके निर्दिष्ट खाते में जमा कर दी जाएगी। हालाँकि, हमारे व्यवसाय की प्रकृति के अनुसार, हम व्यापार के परिणामस्वरूप खोई गई धनराशि को वापस नहीं कर सकते। किसी भी संदेह से बचने के लिए, कृपया कंपनी की वेबसाइट https://noktrade.com/ पर ट्रेडिंग शुरू करने से पहले जोखिम अस्वीकरण पढ़ें।

हमें प्रारंभिक ग्राहक पंजीकरण के आधार पर किसी भी जमा/निकासी लेनदेन में ग्राहक की व्यक्तिगत जानकारी की एकरूपता की आवश्यकता होती है। धोखाधड़ी या ठगी को रोकने के लिए किसी भी प्रकार या तरीके से किसी तीसरे पक्ष से भुगतान स्वीकार नहीं किया जाता है।

हम धनराशि जमा करने और निकालने के स्थापित क्रम का कड़ाई से पालन करने की अपेक्षा करते हैं। धनराशि को उसी खाते में और उसी तरीके से निकाला जा सकता है, जिस तरीके से उसे जोड़ा गया था। हटाते समय प्राप्तकर्ता का नाम कंपनी के डेटाबेस में ग्राहक के नाम से बिल्कुल मेल खाना चाहिए। यदि जमा बैंक हस्तांतरण द्वारा किया गया था, तो किसी भी उत्पन्न धनराशि को केवल उसी बैंक खाते में बैंक हस्तांतरण के माध्यम से ही निकाला जा सकता है। यदि जमा ई-भुगतान प्रणाली के माध्यम से किया गया था, तो उसी प्रणाली में केवल इलेक्ट्रॉनिक भुगतान के माध्यम से ही धनराशि निकाली जा सकती है।

यदि आपके पास कंपनी से कोई अतिरिक्त प्रश्न हों, तो हमारे विशेषज्ञ यथाशीघ्र आपको उत्तर देंगे। आप हमारे ग्राहक सहायता विभाग को support@noktrade.com पर लिखकर अपने प्रश्न पूछ सकते हैं